在广西柳州市，一个由香港、柳州、四川“老板”组成的犯罪团伙，利用假信用卡，实施假消费，在短短20余天的时间里竟提走银行人民币500多万元。近期来自境外的“HD90”假人民币现身已成为社会热点，而发生在广西柳州市的这起假信用卡特大诈骗案，也让人对来自境外的假信用卡之祸谈虎色变。

　　离异夫妻结伴做“生意”

　　今年37岁的钟琳，出生在四川省自贡市，后移居香港，并在香港成家，但这段婚姻并未能维持多久。离婚后，钟琳来到广西柳州市，开办了一家“吉幸茶叶经营部”，生意虽说不上好，但还可以维持生计。

　　2007年3月的一天，钟琳的茶叶店走进了一位客人，让钟琳吓了一跳，因为这个人是她的前夫胡世明。“你怎么找到我这里来了？”钟琳有些不高兴地说。因为她在柳州有了新的男朋友黄坚。黄坚也是生意人，是柳州海港大酒楼的股东。

　　“我不是来找你麻烦的，是给你送钱来的。”

　　原来，胡世明这些年一直在香港与深圳两地之间奔波做生意，生意没赚到什么钱，不过也有“收获”，他得知香港有人能伪造信用卡，而且这种卡几乎可以乱真，在商场也能成功刷卡。这样无本万利的好生意吸引了胡世明，他决定也投身其中捞一把。当然，得找个信得过的合作伙伴，否则，卡刷了，钱取不出也是白费力。找来找去，胡世明想到前妻钟琳或许能帮上忙。

　　虽然与胡世明的婚姻不能“合作”了，可并不等于商场上两人也不能合作。“这种卡刷后，银行又发现不了，你想赚多少钱就赚多少钱。”在前夫的一番鼓动后，钟琳动心了。

　　经过一番商量，两人达成了“合作”意向。由胡世明负责寻找持有伪造用卡的人，钟琳则负责与银行签订信用卡业务合作协议，领取并安装销售点终端机(POS机)；而后由找来的持卡人使用伪造信用卡在钟琳的POS机上刷卡，再由钟琳负责将银行支付到相应账户上的钱款取出，所得的利益双方平分。

　　钟琳以其茶叶经营部及个人的名义，与中国银行柳州分行签订了《中国银行与特约商户受理境外银行卡业务合作协议》，双方约定：钟琳在其茶叶经营部安装POS机，该机发生刷卡业务后，由该行将相应的资金分别支付到钟琳本人账户上。

　　仅一台POS机是不够的，因为，如果短时间里刷卡量过大，容易引起银行怀疑。钟琳又把主意打到了男友黄坚身上。在女友的甜言蜜语之下，黄坚同意在海港大酒楼也装一部POS机。之后，钟琳找到自己的哥哥钟玮，让钟玮用“洪胜利” 的身份，以海港大酒楼的名义与中行柳州分行签订境外银行卡业务合作协议，安装了POS机，以“洪胜利”名义开设了个人账户。

　　20余天套走银行500多万

　　在钟琳忙着装POS机的同时，胡世明在深圳多方寻找“持卡人”，他通过香港人彭国传联系上持有伪造信用卡的“ 史丹尼”、“关生”与“明仔”等人。

　　2007年5月初，胡世明、彭国传带着“史丹尼”、“关生”和“明仔”等人来到柳州，与钟琳、黄坚会合，一伙人经过商议，约定好分工和分赃比例。

　　从5月8日到5月20日，在没有真实货物交易的情况下，“史丹尼”、“关生”和“明仔”等人频频在吉幸茶叶部、海港大酒楼的两台POS机上“刷卡”；其中在吉幸茶叶部POS机刷卡42笔，刷卡金额为1018823元，银行扣除 4%的手续费后，将978070.08元支付到钟琳的个人账户；在海港大酒楼POS机刷卡103笔，刷卡金额为304 3800元，银行扣除4%的手续费后，将2922048元支付到“洪胜利”的个人账户。

　　钟琳把银行转到自己账户上的钱取出后，又与黄坚陪同钟玮到银行取钱，钟玮将其中的206.04万余元取出后交给钟琳和黄坚，他便离开了柳州。对这两笔共300万元不义之财，钟琳根据约定与胡世明、彭国传、“史丹尼”、“关生” 、“明仔”等人进行分赃。

　　“生意”做得如此顺利，钟琳和胡世明决定再接再厉。5月中旬，胡世明又联系上了香港人周树强，邀请他来柳州，帮钟琳、黄坚办理POS机的手续及领取赃款，并谈好提成比例。

　　5月20日，来到柳州的周树强按钟琳的要求，用胡世明为他所办的假福建人“陈伟龙”身份，在中行柳州分行开立了个人账户，次日，以虚假的“奇宝轩”商行及“陈伟龙”名义与中行柳州分行签订了境外银行卡业务合作协议。29日，周树强从银行将POS机领出，交给了钟琳和黄坚。